• 利安人壽7年虧9億 江蘇信托欲成第一大股東 醉翁之意只為牌照?

    采集俠 ??????2018-01-15??????來源:網絡整理

      江蘇信托此次擬以自有資金受讓5.31億股。作為原始股東,其過去7年中,僅一年獲得180萬投資收益

    當一扇門被漸漸合攏,你很可能先會找一扇窗作為備用。

     


      當一扇門被漸漸合攏,你很可能先會找一扇窗作為備用。

      事實上,就在“銀信合作”頻遭監管整頓之際,“信保合作”正逐步成為一種替代。畢竟,多一條通路對雙方都可能有益。

      南京城內,經歷了股權動蕩、股東違規代持等風波的利安人壽,近日就與同處一地的江蘇省國際信托有限責任公司(下稱江蘇信托)擦出火花。7月6日,江蘇國信(002608.SZ)發布公告稱,其控股子公司江蘇信托出于業務發展需要,擬通過協議轉讓的方式,以自有資金受讓5.31億股。此次受讓完成后,江蘇信托在利安人壽的持股比例將上升至22.79%,既而成為其第一大股東。

      不過《投資時報》記者注意到,已有7年歷史的利安人壽自成立以來,僅有2014年實現盈利,其余年份均處虧損。作為利安人壽的原始股東,江蘇信托除2014年獲得一筆投資收益外,其余年份均空手而歸。

      江蘇國信當然對此心知肚明,但該公司仍表示,此次對外投資能夠讓江蘇信托提供更加完整的金融服務,有利于優化江蘇信托股權投資配置比例。

      江蘇信托斥資24億

      成立于2011年7月的利安人壽,總部位于南京,股東包括江蘇交通控股有限公司(下稱江蘇交通控股)、江蘇信托、南京紫金投資集團有限責任公司(下稱南京紫金投資)、江蘇蘇匯資產管理有限公司、江蘇省信用再擔保有限公司、江蘇鳳凰出版傳媒集團有限公司、江蘇匯鴻國際集團股份有限公司等七家國有企業,以及雨潤控股集團有限公司(下稱雨潤集團)、深圳市柏霖資產管理有限公司(下稱柏霖資管)、月星集團有限公司、紅豆集團有限公司、遠東控股集團有限公司等五家民營企業。成立之初,目前已淡出世人視野的前江蘇首富祝義才控制的雨潤集團,以20%的持股比例成為該公司第一大股東。

      然而,隨著利安人壽發生頻繁的股權變動,以及多次增資,其股東的持股比例也在不斷變化。2018年第一季度償付能力報告顯示,利安人壽第一大股東為柏霖資管,持股比例為18.96%;雨潤集團為第二大股東,持股比例為17.82%,但部分股權為“凍結”狀態;江蘇交通控股、江蘇信托、南京紫金投資分別為第三、四、五大股東,持股比例分別為14.09%、11.18%、9.95%。

      業內人士向記者透露,雨潤集團部分所持股權之所以處于“凍結”狀態,和今年初監管層的一紙批復有關。1月16日,原保監會官網披露,利安人壽增資過程中存在違規代持股權等違法行為,決定撤銷在2015年12月23日作出的《關于利安人壽保險有限公司變更注冊資本的批復》中雨潤集團增資入股利安人壽的許可,并督促完成變更手續。

      除了涉及違規代持股權行為外,利安人壽日前還削減了注冊資本。

      今年5月,該公司發布公告稱,已于3月9日召開2018年第一次臨時股東大會,審議通過了關于減少注冊資本1.41億元的議案,銀保監會已同意利安人壽注冊資本變更為45.79億元。不過,上述注冊資本變更尚未完成工商變更登記,國家企業信用信息公示系統中,利安人壽注冊資本仍為47.21億元。

      時隔兩個月,江蘇國信發布的一紙公告,再次讓利安人壽成為市場關注對象。7月6日江蘇國信發布的公告顯示,其控股子公司江蘇信托擬通過協議轉讓的方式,以自有資金分別受讓江蘇蘇匯所持的利安人壽1.5億股、鳳凰傳媒(601928,股吧)所持的1.62億股和紫金集團所持的2.19億股,受讓價格為4.47元/股,成交金額23.75億元。

      若本次受讓成功,江蘇信托將以持股22.1%的比例,成為利安人壽第一大股東。

      謀求牌照價值

      值得關注的是,除了2014年實現小幅盈利外,其余年份利安人壽均為虧損狀態,累計虧損約9億元。年報顯示,2011年至2017年,該公司凈利潤分別為-0.55億元、-0.55億元、-1.65億元、752萬元、-1.43億元、-3.62億元、-1.3億元。

      同時,作為利安人壽12家初始股東之一,江蘇信托自入股該公司以來,除在2014年獲得180.14萬元投資收益外,其余年份均為“零收益”。

      江蘇國信在公告中表示,此次對外投資能夠讓江蘇信托提供更加完整的金融服務,江蘇信托通過本次股權受讓成為利安人壽第一大股東,有利于優化江蘇信托股權投資配置比例。對此,有市場人士分析稱“醉翁之意不在酒’,信托公司看中的并非投資收益,而是保險公司的牌照價值。在“銀信合作”頻繁遭遇監管整頓后,“信保合作”成為信托公司爭相發展的風口。

      據了解,“信保合作”目前主要有三大形式:一是信托公司與保險公司互相持股的股權合作層面;二是信托公司與保險公司合作開發產品;三是信托公司與保險公司在渠道上的合作互補。

      在股權合作層面,有統計顯示,截至2017年末已有5家信托公司共計參股6保險公司,包括國民信托、安信信托(600816,股吧)(600816.SH)、愛建信托、中泰信托、吉林信托。其中,安信信托參股了兩家保險公司,包括渤海人壽和大童保險銷售服務有限公司,持股比例分別為3.85%和35%。而在5家參股保險公司的信托公司中,只有國民信托、安信信托、中泰信托此前獲得了投資收益。

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